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解讀投資者行為: 如何收窄期望與現實的差距

在過去五年,美盛環球投資調查致力量度全球投資者的投資脈搏。我們的目標是進一步了解投資者的期望與憂慮、理想的財務願景與現實,以及影響投資行為的因素,包括金融危機以至科技發展。

今年的調查結果發現投資者

  • 對未來的投資機會較為樂觀,但仍未擺脫環球金融危機的長期陰影
  • 越來越多投資者轉為利用科技協助理財及作出投資決定,但他們仍希望有專人從旁提供協助
  • 另一方面,投資者未能完全掌握安享舒適退休生活需要多少資金,但認為尚未達到目標。

今年的調查訪問了來自歐洲、亞太區、拉丁美洲和美國17個國家/市場共15,300名投資者,確保樣本具代表性,可反映每個國家的人口。

這項調查計劃將從環球及國家/市場層面探討2017年的三個關鍵主題-

  • 「觀感與現實」;
  • 「人類與機器」及
  • 「年輕與經驗」。

我們的目標不但是深入剖析投資者的動機、偏好和行為,同時亦會探討投資者必須面對的急速變化的世界。

觀感與現實:憂慮驅動投資行為?

投資必須是在承擔風險以取得期望回報,與保持審慎以保障資本兩者之間取得平衡。關鍵在於尋求適當的平衡點,而投資者的平衡點各有不同。

但我們的調查發現投資者的觀感與現實狀況之間存在令人憂慮的差距,通常是投資者低估所承受的風險水平。由於不少投資者在環球金融危機期間蒙受巨大損失,故保持審慎也不無道理。隨著市場復蘇,投資者現時的風險反而是未能把握當前機會,因而削弱其取得長期強勁回報的潛力。

我們在此探討投資者的觀感 - 影響他們的偏好、影響行為的因素,以及投資決定的實況。



金融危機及隨後的經濟衰退,有影響您的儲蓄及投資決定嗎?